1．明确交易银行的战略定位

将交易银行在战略上作为未来发展的一个重要业务方向，并明确其发展目标和实现路径，助力对公业务转型，从而优化商业银行对公金融服务体系。

2．搭建有效的交易银行组织架构

交易银行涉及的银行业务线较广，客户区域也比较分散，银行内部各部门、机构之间的协作系统非常重要，需要在总行层面搭建统一的交易银行业务平台。可考虑在总部层面建立交易银行统一管理部门，统筹各业务部门的业务管理，并将各业务线进行重组整合。同时，建立合理的考核激励机制，从客户综合贡献出发进行成本效益分析。

3．建立专业的交易银行服务机制

把交易银行服务发展成为维系客户关系的主要工具，建设专业的服务团队，培养综合性销售人才和专职产品经理；提升专业化经营水平，提供标准化的服务流程，以及为重点贸易区域、重点行业和重要客户群体提供定制化的服务方案；完善跨分行的业务合作机制，突破地域限制；拓展线上服务，打造专属客户服务渠道。

4．不断完善交易银行业务品种

扩大现金管理业务范畴，推动票据、应收账款等金融资产的集中管理服务；通过构建跨国、跨区域、跨渠道和跨币种的支付结算网络来打通现金管理与贸易融资；围绕核心企业提供供应链金融服务；继续整合托管、资产交易等与企业交易活动相关的服务，发展交易银行业务。

5．加大与投资银行业务联动

将投资银行的业务处理思路运用到交易银行业务中，通过在现金管理业务中引入顾问咨询的模式，为集团资金集中管理提供“融智型”服务；在资金集中归集的基础上，探索如何更有效地帮助企业实现资金运作，从而提高运作收益、降低运作成本。

6．建设强大的业务支持系统

建立统一的IT后台处理系统及完善的开发、测试、灾备体系，包括业务集中处理、数据集中存储和客户信息共享等；建立界面友好、注重客户体验的电子银行服务渠道；与合作银行、第三方机构建立系统直连，满足客户多方位需求。

7．建立贴近市场的风险管理体系

交易银行提供基于交易流程的结算和融资服务，与电子商务平台的合作将是交易银行业务未来发展的导向。电子商务平台提供的实时交易数据、货物监管、价格监控等功能，可以提高信息的透明度，保证银行授信的贸易背景真实性，避免存货多头质押和重复质押，并随时根据货物价格变动调整授信额度和保证金，从而解决供应链金融中的许多瓶颈问题。商业银行应不断研究电子商务的变化，借鉴阿里信贷等在线融资基于交易平台的企业经营数据和现金流，通过数据挖掘分析判断客户资质的风险管理技术，建立起既能有效控制风险，又能促进平台经济发展的交易银行风控体系。